Online kurz
Splň povinné AML školení a měj podklady pro kontrolu FAÚ
Realitní makléř je povinná osoba podle zákona č. 253/2008 Sb. Kurz tě provede identifikací klienta, oznámením FAÚ i evidencí na deset let.
- Cena
- 1 190 Kč
- Délka
- 4 h
- Počet lekcí
- 16 lekcí
- Počet modulů
- 21 modulů
Pro koho
Komu kurz pomůže
Pro realitního makléře a kontaktní osobu realitní kanceláře. Hodí se i majiteli kanceláře, který nastavuje systém vnitřních zásad. Předchozí znalost AML nepotřebuješ.
Co zvládneš
Po kurzu umíš
- Provedeš identifikaci klienta podle § 8, § 8a a § 10 AML zákona: napřímo, zprostředkovaně přes notáře nebo Czech POINT i elektronicky.
- Zvládneš kontrolu klienta podle § 9 včetně politicky exponovaných osob.
- Rozpoznáš indicie podezřelého obchodu a víš, kdy obchod neuskutečnit.
- Podáš oznámení podezřelého obchodu FAÚ s náležitostmi podle § 18 AML zákona.
- Nastavíš evidenci a archivaci AML dokumentace na deset let v souladu s GDPR.
Obsah a formát
Co v kurzu je a jak probíhá
Online, vlastním tempem. 16 lekcí, 26 krátkých videí, dva průběžné testy a závěrečný test. Přibližně 4 hodiny studia. Po složení závěrečného testu získáš certifikát o absolvování. Součástí je právní rejstřík AML a formuláře k oznámení.
Identifikace a kontrola klienta
Zvládneš § 8 i § 9 AML zákona na jednom scénáři od A do Z: napřímo, zprostředkovaně i elektronicky, včetně politicky exponovaných osob.
Podezřelý obchod a oznámení FAÚ
Rozpoznáš indicie, víš, kdy obchod přerušit, a podáš oznámení Finančnímu analytickému úřadu bez dohadování, co do něj podle § 18 patří.
Kontaktní osoba a vnitřní zásady
Víš, co dělá kontaktní osoba kanceláře a jak vypadá systém vnitřních zásad, evidence a archivace na deset let v souladu s GDPR.
Certifikát a hotové šablony
Závěrečný test, certifikát o absolvování, formuláře pro oznámení a právní rejstřík AML k nahlédnutí kdykoli později.
Osnova kurzu
01Než začneš — proč AML kurz a co tě v něm čeká
- Než začneš — proč AML kurz a co tě v něm čeká
02Základy AML/CFT — pojmy, instituce, legislativa
- Základy AML/CFT — pojmy, instituce, legislativa
03Identifikace klienta podle § 8 AML zákona
- Identifikace klienta podle § 8 AML zákona
04Identifikace klienta napřímo
- Identifikace klienta napřímo
05Zprostředkovaná identifikace
- Zprostředkovaná identifikace
06Elektronická identifikace
- Elektronická identifikace
07Politicky exponované osoby (PEP)
- Politicky exponované osoby (PEP)
08M2.5 — CDD walkthrough: jeden scénář od A do Z
- M2.5 — CDD walkthrough: jeden scénář od A do Z
09Kontrola klienta podle § 9 AML zákona
- Kontrola klienta podle § 9 AML zákona
10Průběžný test 1 — Identifikace a kontrola klienta
- Průběžný test 1 — Identifikace a kontrola klienta
11Podezřelý obchod a hodnocení rizik
- Podezřelý obchod a hodnocení rizik
12Neuskutečnění obchodu — kdy a jak obchod přerušit
- Neuskutečnění obchodu — kdy a jak obchod přerušit
13Oznámení podezřelého obchodu FAÚ
- Oznámení podezřelého obchodu FAÚ
14Průběžný test 2 — Rizika a oznámení
- Průběžný test 2 — Rizika a oznámení
15Role kontaktní osoby v realitní kanceláři
- Role kontaktní osoby v realitní kanceláři
16Systém vnitřních zásad
- Systém vnitřních zásad
17Evidence a archivace AML dokumentace
- Evidence a archivace AML dokumentace
18AML a naplňování GDPR
- AML a naplňování GDPR
19Závěrečný certifikační test AML
- Závěrečný certifikační test AML
20Reference — Právní rejstřík AML
- Reference — Právní rejstřík AML
21Reference — Formuláře a šablony
- Reference — Formuláře a šablony
Lektor
Kdo kurz vede
Advokát a autor knihy Právo pro makléře
JUDr. Lukáš Slanina
Advokát se zaměřením na realitní právo, autor knihy Právo pro makléře a lektor Dr. Bacon Akademie. Kurzy vede z vlastní praxe: smlouvy, exekuce i AML povinnosti realitních kanceláří.
FAQ
Časté dotazy
Je AML školení pro makléře povinné?
Ano, povinné je školení, ne certifikace. Realitní zprostředkovatel je povinná osoba podle zákona č. 253/2008 Sb. Povinná osoba (kancelář nebo makléř-podnikatel) musí podle § 23 zajistit proškolení zaměstnanců i makléřů, kteří pro ni pracují na jiném než pracovněprávním základě, před zařazením na místo, kde se mohou setkat s podezřelým obchodem, a pak nejméně jednou za 12 kalendářních měsíců. Evidenci účasti a obsahu školení vede 5 let. Certifikát z kurzu slouží jako doklad o absolvování. Proškolení vlastního systému vnitřních zásad kanceláře k tomu doplníš interně.
Kdo kurz vede?
Kurz vede JUDr. Lukáš Slanina, advokát a autor knihy Právo pro makléře.
Jak dlouho kurz trvá?
Přibližně 4 hodiny čistého času: 16 lekcí, 26 krátkých videí, dva průběžné testy a závěrečný test. Postupuješ vlastním tempem a můžeš se vracet.
Dostanu certifikát?
Ano. Po složení závěrečného testu získáš certifikát o absolvování AML kurzu. Není to akreditovaná certifikace, zákon žádnou nepředepisuje.
Je kurz i pro kontaktní osobu kanceláře?
Ano. Samostatná lekce se věnuje roli kontaktní osoby podle AML zákona, systému vnitřních zásad a evidenci. Makléř i kontaktní osoba projdou stejný závěrečný test.